普法园地｜什么是“洗钱”？ 发布时间：2023-11-20 15:25:33
洗钱，
不仅是电影桥段，
而且以各种方式渗透进我们的生活；
洗钱，
不仅离我们很近，
而且手段日新月异，
让人防不胜防；
洗钱，
不仅破坏金融机构稳健经营的基础，
而且助长犯罪，
危害社会稳定和国家安全；
洗钱，
不仅害人，而且害己……
小王本来是某信息技术咨询服务公司的负责人，在朋友的介绍下，认识了急需贷款而不符合贷款条件的小保，为了能让小保顺利贷款，并让自己获取其中的利益，小王与小保一拍即合，在两人的共同谋划下，小王协助小保向银行提供虚假材料，成功让小保在银行骗取贷款。
西宁市公安局城北公安分局经侦大队在工作中发现案件的蛛丝马迹后，第一时间梳理了相关证据。原来，小王不仅“协助”小保提供虚假材料后向银行贷款97万元，而且通过签订虚假购车合同，将银行贷款的97万元转入了小王事先找好的汽车销售公司，随后，再转入小保个人账户供小保使用，如此一来，小王便能从中获利。殊不知，小王这一行为已构成了洗钱罪。
经过前期大量的缜密侦查，7月6日，办案民警在西宁市某小区一举将犯罪嫌疑人小王抓获。被抓时犯罪嫌疑人小王懊悔地说道：“早知道这样，我绝不会帮助小保贷款，都因我的一时贪念毁掉了我自己的生活，我好后悔......”
目前，犯罪嫌疑人小王因涉嫌洗钱罪，已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
对“洗钱”犯罪一知半解？
下面，小编为大家划重点！
什么是洗钱？
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要方式包括提供资金账户、转换财产形式、转移资金或汇往境外等。通俗而言，人们通常把犯罪收益称之为“黑钱”或“脏钱”，对犯罪收益进行清洗使之披上合法外衣的活动就被形象地称为洗钱。
洗钱有什么危害？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。
什么是洗钱罪？
（《刑法修正案（十一）》）第一百九十一条 【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
什么是反洗钱？
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
为什么要反洗钱？
依据《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，通过采取大额交易和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
反洗钱的意义是什么？
《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函〔2017〕84号）指出：反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。
作为一名群众，有什么样反洗钱的义务？
（一）选择合法的金融机构；
（二）主动配合金融机构进行身份识别。
（三）不要出租、出借自己的身份证件、银行卡和U盾、微信及支付宝账号等。
（四）不要用自己的账户替他人提现、跑分等。
（五）远离网络洗钱陷阱。
（六）举报洗钱活动，维护社会公平公正。
请大家提高法律意识，
守住法律底线，
识别洗钱风险，
远离洗钱犯罪，
筑牢金融安全的“铜墙铁壁”。
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